住まいと保険 FP相談センター 岐阜県大垣市の家計相談 | 株式会社ヘルプライフオカヤ

よくあるご質問一覧

• FPとは何ですか？
• なぜ、相談料が無料なのですか？
• 相談は1回で終わるのですか？
• 相談したら必ず新しい保険に加入しないといけませんか？
• 相談したその場で契約ができますか？
• 生まれたばかりの子どもがいるので、家に来てもらうことはできますか？
• 現在加入中の生命保険会社に新しいプランを勧められていて内容がよくわからないのですが、自分にあった商品なのか相談することだけでも可能ですか？
• ライフプランって何を考えるのですか？
• 住宅ローンの相談ができるのは分かったけど、特定の銀行を斡旋されたりしませんか？
• 住宅ローン相談では法律相談とか債務整理の話もできますか？
• どのような人が相談にのってくれるのですか？
• 個人情報はどのように扱いますか？
• 他人に相談していることを知られたくないのですが･･･。

お客様からのご質問と回答です

• FPとはなんですか？
• こんな人生を歩みたい、子ども達は健やかに育って欲しい、家族で楽しく暮らせるマイホームを持ちたい、好きな旅行をして暮らす豊かなセカンドライフを送りたい。
  そんな人生の夢を実現するために家庭経済をシミュレーションし、具体化してくことがライフプランです。
  お客様のライフデザインに基づいたライフプランを提案するには､金融商品・保険・不動産・税金・年金・ローンなどの幅広い知識が必要です。
  ファイナンシャルプランナーとは、それらの知識と､包括的な視点からお客様に接し､そのお客様にとって最良と思われる解決策を提示する専門家を指します。

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• なぜ、相談料が無料なのですか？
• 当社は総合保険代理店です。保険代理店は保険会社からの契約手数料を収益としています。
  保険契約は保障内容が同じであれば、代理店で契約されても、保険会社（保険会社の外交員）で契約されても、保険料は同一です。
  コンサルティングの結果、保険契約まで当社にお任せいただく方が多いため、相談料はいただいておりません。

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• 相談は1回で終わるのですか？
• 1回の保険相談でご満足いただけなかった場合は何回でもご納得いただけるまでお越しいただいています。（平均２～３回のご来店です）
  もちろん何回ご相談いただいても、相談料は無料です。

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• 相談したら必ず新しい保険に加入しないといけませんか？
• 相談したからといって、その場で新しい保険の契約を強引に迫ることは一切ありません。
  ご加入されている保険がある方は、コンサルティングの結果、加入中の保障がライフプランにぴったり当てはまっていると分かればそのまま同じ保険を継続していただくようお話ししています。
  保険には未加入で相談したいけど、勧誘されるのでは･･･という心配も必要ございません。
  ご自身やご家族の不安を解決する保障を必要と感じた時にご加入いただければいいのです。

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• 相談したその場で契約ができますか？
• お気に召したプランがございましたら、その場で契約することもできます。
  複数の会社の保険見積りや契約が、一つの窓口で完了するのでとても便利です！

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• 生まれたばかりの子どもがいるので、家に来てもらうことはできますか？
• 原則としてご来社いただき、複数の保険会社の見積設計ソフトやパンフレットが取り揃えられた環境でご説明させていただいています。
  当社の相談スペースにはキッズコーナーを設けております。
  ご利用いただけたらと思います。
  しかし、ご来店が難しい場合には、対応させていただく場合もございます。
  まずは当センターへご連絡ください。

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• 現在加入中の生命保険会社に新しいプランを勧められていて内容がよくわからないのですが、自分にあった商品なのか相談することだけでも可能ですか？
• もちろん可能です。
  当センターは、どのようなご相談でもお受けいたします。
  遠慮なく気軽にご相談ください。

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• ライフプランって何を考えるのですか？
• ライフプランのことを「人生の設計図」と表現することがあります。
  一生のうちで、だれでも必ず人生の転機となるイベントがあります。
  たとえば就職や結婚、マイホーム取得などです。
  どんなイベントがいつ起こるのか。
  また、どんな夢をいつ実現したいのか。
  そうした人生の設計図がライフプランです。
  
  難しく考えることはありません。
  まずは、結婚、出産、車や家の購入、子どもの入学・卒業、海外旅行、退職など、これから起こるイベントやしてみたい夢をイメージすることからはじめましょう。
  イメージした夢や計画を実現するためには、いろいろな準備が必要になるでしょう。
  そのなかでもとくに重要なのが「お金」の準備です。
  きちんとしたお金の裏づけがあってはじめて、一つ一つのプランを実現することができます。
  
  ライフプランを作ることを「ライフプランニング」といいます。
  ライフプランニングでは、これから起こるイベントの予定を記入し、今後の収入と支出を予測した「キャッシュフロー表」が欠かせません。
  キャッシュフロー表を作成するためには、家計の現状を把握することが必要です。
  家計と向き合い、お金は足りるのか、計画に無理はないかなどをチェックしていきましょう。

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• 住宅ローンの相談ができるのは分かったけど、特定の銀行を斡旋されたりしませんか？
• 当センターはMSJフラット35最長35年長期固定金利住宅ローンの取り扱いをしておりますが、お客様のご要望が無いのに、おススメすることはありません。
  あくまでもお客様のケースに適したアドバイスをさせていただいております。
  安心してお気軽にご相談ください。

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• 住宅ローン相談では法律相談とか債務整理の話もできますか？
• あくまでも住宅ローンのご相談です。
  その性質上、法律や債務整理と関わってくることもありますが、当センターではお受けしておりません。
  法律の専門家へのご相談をお勧めいたします。

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• どのような人が相談にのってくれるのですか？
• 代表の岡崎充輝FPと、女性相談員1名、男性相談員1名が承ります。
  保険に関する知識が豊富で、更に住宅ローンアドバイサーの資格も有しております。
  お客様からは「3名とも話しやすい。親身に聞いてくれる。アドバイスが的確。」等、ありがたい評価をいただいています。
  お気軽にどうぞ。

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• 個人情報はどのように扱いますか？
• お客様からお話を伺う時に今後の相談の参考にメモを取らせていただきます。
  また、お客様には氏名、年齢等の情報のご提示をいただくことになります。
  これらの書類・メモ等はご相談期間中は当センター内の書庫にて施錠保管致します。
  ご相談後はシュレッダー等で粉砕破棄いたしておりますのでご安心ください。

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• 他人に相談していることを知られたくないのですが･･･。
• 当センターのスタイルは完全予約・個別相談方式です。
  相談スペースは2か所あり、それぞれ分けられておりますので気兼ねなくお話しいただけます。

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